Vai iespējams no KYC cashout līdz €1000 un tomēr AML review?

Protams, ka var. AML pārbaude un KYC slieksnis ir pilnīgi atsevišķi procesi. Ja kāda darījuma summa vai aktivitāte, pat zem 1000 eiro, izskatās aizdomīga, AML nodaļa to pārbaudīs neatkarīgi no tā, vai esi izgājis KYC. KYC ir tikai identitātes apstiprināšana, bet AML skatās uz naudas izcelsmi un darījumu modeļiem.

Pilnīgi noteikti. KYC un AML ir divi dažādi darba instrumenti, kurus operatori izmanto neatkarīgi. KYC pabeigšana nozīmē tikai to, ka tu esi pierādījis, kas tu esi, bet tas neaptur AML nodaļu no dziļākas izpētes, ja tava naudas plūsma vai spēles modelis izskatās neparasts. Piemēram, ja tu no €50 depozīta uzreiz izmaksā €990, tas var izskatīties pēc apzinātas sliekšņa apiešanas, un AML review notiks automātiski.

Atsevišķi licencēti operatori ir noteikuši, ka KYC pabeigšana automātiski neaktivizē AML pārbaudi, bet tā var sākties jebkurā brīdī. Piemēram, ja spēlētājs veic vairākas mazas izmaksas pa €999, lai apietu sliekšņus, AML sistēma to fiksēs kā strukturēšanu un uzsāks padziļinātu izmeklēšanu, pat ja katra atsevišķā izmaksa nepārsniedz €1000.