Vai Latvijā KYC jāveic katru reizi, kad izņemu naudu, vai tikai vienreiz?

Atceros, kā agrāk, pirms pāris gadiem, daudzi kazino prasīja KYC tikai pirmajā izņemšanas reizē, un tad viss gāja gludi. Tagad gan sistēmas kļuvušas stingrākas - parasti pietiek ar vienreizēju identitātes pārbaudi, kad reģistrējies vai pirmo reizi izņem lielāku summu. Bet, ja maini bankas kontu, karti vai mēģini izņemt neierasti daudz, daži operatori lūgs atkārtoti apliecināt dokumentus - tas nav katru reizi, bet gan atkarīgs no situācijas. Piemēram, ja spēlētājs regulāri izņem mazas summas, parasti neko neprasa atkārtoti.

Parasti vienreiz pietiek, bet es pats esmu saskāries ar situāciju, kad pēc lielāka laimesta viņi prasīja atkārtoti apstiprināt adresi. Kāpēc tā? Domāju, ka tas atkarīgs no summas un kazino iekšējās politikas - daži grib pārliecināties, ka dokumenti vēl derīgi, ja ir pagājis gads vai vairāk. Bet vai tiešām vajag katru reizi? Manuprāt, nē, tikai tad, ja kaut kas mainās vai rodas aizdomas.

Saskaņā ar Latvijas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumu, KYC procedūra ir jāveic tikai vienu reizi - klienta identifikācija un reģistrācija. Tomēr statistikā redzams, ka aptuveni 15% gadījumu operatori pieprasa atkārtotu verifikāciju, piemēram, ja izņemšanas summa pārsniedz 2000 EUR vai ja pagājuši vairāk nekā 12 mēneši kopš pēdējās dokumentu pārbaudes. Tas nav obligāts solis katrā izņemšanā, bet gan risks balstīts - piemēram, ja tavā kontā ir bijušas vairākas neveiksmīgas pieslēgšanās reizes, sistēma automātiski var pieprasīt atkārtotu foto uzrādīšanu.